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    渝農商行營收凈利增速雙雙墊 江陰不良率最高

    來源:中國經濟網    編審:    發布時間:2020-05-13 10:36:05

    A股8家農商行2019年業績報告顯示,渝農商行2019年實現營業收入和歸母凈利潤均排在首位,分別為266.30億元、97.60億元。不過,渝農商行的營業收入增速、歸母凈利潤增速雙雙墊底,為1.97%、7.75%。

    營業收入增速方面,大多數農商行呈現雙位數增長態勢。其中,張家港行營業收入增速第一,為28.48%。渝農商行營業收入增速墊底,為1.97%。僅渝農商行、江陰銀行的營業收入增速為一位數,其他農商行營業收入增速均是兩位數。

    凈利潤增速方面,常熟銀行歸母凈利潤增速為20.14%,位居首位。渝農商行歸母凈利潤增速為7.75%,排名墊底,該行也是8家農商行中唯一一個未實現凈利潤增速雙位數增長的銀行。

    不良率方面,江陰銀行不良率最高,達1.83%。常熟銀行不良率最低,為0.96%。僅蘇農銀行1家銀行不良率較上年末上升。截至2019年末,蘇農銀行不良率為1.33%,較上年末上升0.02個百分點。

    只有1家農商行總資產超萬億元。截至2019年末,渝農商行總資產為達1.03萬億元,同比增長8.38%。總資產排名前三名的是渝農商行、青農商行、紫金銀行,總資產分別為1.03萬億元、3416.67億元、2013.19億元。

    附:A股農商行2019年年報數據

    張家港行:2019年凈利潤同比增長14.25% 不良率1.38%

    截至2019年末,張家港行總資產達1230.45億元,同比增長8.46%。其中,存貸新增金額同比雙增。存款本金新增112.95億元,增長14.21%;新增貸款投放112.46億元,增長18.69%,實現雙“百億級”增長。

    2019年,張家港行實現營業收入38.53億元,同比增長28.48%;實現歸屬于上市公司股東的凈利潤9.54億元,同比增長14.25%。

    2019年,張家港行實現利息收入56.30億元,較上年增加9.17億元,增長19.45%;實現利息支出24.47億元,較上年增加4.54億元,增長22.78%;實現利息凈收入31.83億元,較上年增加4.63億元,增長17.01%。

    2019年,張家港行共計提信用減值損失16.57億元,其中,存放同業款項729.85萬元,拆出資金2993.47萬元、以攤余成本計量的貸款和墊款14.53億元。

    截至2019年12月末,張家港行不良貸款9.82億元,較上年末增加0.97億元;不良貸款率1.38%,同比下降0.09個百分點;撥備覆蓋率252.14%,同比提高28.29個百分點。資本充足率15.10%,一級資本充足率11.02%,核心一級資本充足率11.02%。

    常熟銀行:2019年凈利潤同比增長20.14% 不良率0.96%

    2019年末,常熟銀行總資產1848.39億元,較上年末增181.35億元,增幅10.88%。總貸款1099.44億元,較上年末增171.49億元,增幅18.48%。總存款1347.02億元,較上年末增216.01億元,增幅19.10%。

    2019年,常熟銀行實現營業收入64.45億元,同比增6.21億元,增幅10.67%。實現歸屬于上市公司股東的凈利潤17.85億元,同比增2.99億元,增幅20.14%。

    2019年,常熟銀行利息凈收入56.90億元,同比增加5.91億元,增長11.59%,利息收入93.59億元,同比增加7.34億元,增長8.52%,利息支出36.69億元,同比增加1.43億元,增長4.07%。

    截至2019年末,常熟銀行不良貸款總額10.57億元,較上年末增長1.43億元;不良貸款率0.96%,比上年末降低0.03個百分點,繼續保持較低不良水平;撥備覆蓋率481.28%,資本充足率15.10%,一級資本充足率12.49%,核心一級資本充足率12.44%。

    紫金銀行:2019年凈利潤同比增長13.03% 不良率1.68%

    截至2019年末,紫金銀行資產總額達2013.19億元,較年初增長4.22%。存款總額1311.85億元,較年初增長14.36%。貸款總額1019.56億元,較年初增長17.00%。

    2019年,紫金銀行實現營業收入46.75億元,同比增長10.54%;歸屬于上市公司股東凈利潤14.17億元,同比增長13.03%。

    2019年,紫金銀行利息凈收入39.93億元,同比增長6.13%。其中,利息收入為81.82億元,同比下滑0.6%;利息支出為41.89億元,同比下滑6.27%。

    2019年,紫金銀行信用減值損失15.92億元。其中,發放貸款和墊款減值損失為10.74億元。

    截至2019年末,紫金銀行資本充足率14.78%,同比提高1.43個百分點;一級資本充足率為11.07%,同比提高1.37個百分點;核心一級資本充足率為11.07%,同比提高1.37個百分點。不良貸款率1.68%,較年初下降0.01個百分點,逾期90天以上貸款與不良貸款占比69.67%,貸款撥備覆蓋率236.95%。

    蘇農銀行:2019年凈利潤同比增長13.84% 不良率1.33%

    2019年,蘇農銀行總資產為1259.55億元,同比增長7.86%;貸款總額為682.30億元,同比增長14.88%;總負債為1143.30億元,同比增長6.59%;存款總額為959.56億元,同比增長15.96%。

    2019年,蘇農銀行實現營業收入35.21億元,同比增長11.79%;實現歸屬于上市公司股東的凈利潤9.13億元,同比增長13.84%。

    2019年,蘇農銀行利息凈收入為29.31億元,同比增長9.20%。其中,利息收入為50.57億元,上年同期為45.67億元;利息支出為21.26億元,上年同期為18.83億元。

    2019年,蘇農銀行信用減值損失為12.70億元,未計提貸款損失準備。

    截至2019年末,蘇農銀行不良貸款余額為9.10億元,不良貸款率為1.33%,較上年末上升0.02個百分點;撥備覆蓋率為249.32%,上年同期為248.18%。

    無錫銀行:2019年凈利潤同比增長14.07%不良率1.21%

    截至2019年末,無錫銀行資產總額為1619.12億元,同比增長4.87%;負債總額為1501.82億元,同比增長4.68%。其中,發放貸款和墊款820.97億元,同比增長12.24%;吸收存款1313.58億元,同比增長13.43%。

    2019年,無錫銀行實現營業收入35.40億元,同比增長10.89%;歸屬于上市公司股東的凈利潤12.50億元,同比增長14.07%。

    2019年,無錫銀行的利息凈收入為29.45億元,同比減少1.49%。其中,利息收入為65.93億元,同比增長8.45%;利息支出為36.48億元,同比增長18.05%。

    2019年,無錫銀行共計提信用減值損失10.00億元。其中,發放貸款和墊款信用減值損失7.17億元。

    在資產質量方面,無錫銀行的不良貸款余額有所增長。截至2019年末,無錫銀行不良貸款余額10.30億元,上年同期為9.37億元,同比增長10.01%;不良貸款率為1.21%,比上年同期減少0.03個百分點;撥備覆蓋率為288.18%,比上年同期增加53.42個百分點。

    截至2019年末,無錫銀行的資本充足率為15.85%,比上年同期減少0.96個百分點;一級資本充足率為10.20%,比上年同期減少0.24個百分點;核心一級資本充足率為10.20%,比上年同期減少0.24個百分點。

    青農商行:2019年凈利潤同比增長16.78% 不良率1.46%

    截至2019年末,青農商行資產總額為3416.67億元,較上年末增長16.16%;發放貸款和墊款總額為1787.09億元;負債總額為3164.06億元,吸收存款2188.06億元。

    2019年,青農商行實現營業收入87.29億元,同比增長16.98%;歸屬于母公司股東的凈利潤28.25億元,同比增長16.78%。

    2019年,青農商行利息凈收入為70.90億元,同比增長8.58%;其中,利息收入為134.15億元,同比增長11.47%;利息支出為63.25億元,同比增長14.89%。

    2019年,青農商行信用減值損失為26.98億元,其中,發放貸款和墊款減值損失為25.96億元。

    截至2019年末,青農商行不良貸款余額為26.15億元,不良貸款率為1.46%,較上年末下降0.11個百分點;撥備覆蓋率為310.23%,上年同期為290.05%。

    截至2019年末,青農商行資本充足率為12.26%,上年同期為12.55%;核心一級資本充足率為10.48%,一級資本充足率10.49%。

    渝農商行:2019年凈利潤同比增長7.75% 不良率1.25%

    截至2019年末,渝農商行資產總額達10297.90億元,同比增長8.38%。其中,客戶貸款及墊款凈額4163.41億元,同比增長14.37%。負債總額達9404.28億元,同比增長7.05%。其中,客戶存款6734.02億元,同比增長9.29%。

    2019年,渝農商行實現營業收入266.30億元,同比增長1.97%;歸屬于上市公司股東凈利潤97.60億元,同比增長7.75%。

    2019年,渝農商行利息凈收入232.91億元,同比增長16.37%;利潤總額122.33億元,同比增長3.92%;凈利潤99.88億元,同比增長8.99%。信用減值損失65.73億元,同比增長6.19%。

    2019年,渝農商行減值損失65.73億元,較上年同期增加3.78億元,增幅6.09%。其中,客戶貸款及墊款減值損失較上年同期減少8.74億元至49.35億元,金融投資減值損失增加6.13億元至11.64億元。主要是渝農商行金融市場的不確定因素,為增強預期風險損失的抵御能力,基于前瞻性風險管控進一步提高了減值計提。

    截至2019年末,渝農商行不良貸款率1.25%,比上年下降0.04個百分點;撥備覆蓋率380.31%,比上年增加32.52個百分點;流動性比例56.72%、流動性覆蓋率225.78%;逾期貸款率1.16%,比上年下降0.29個百分點;撥貸比4.75%,比上年增加0.25個百分點。逾期90天以上貸款與不良貸款比例55.89% ,同比下降15個百分點。計提貸款撥備總額207.65億元,同比增加36.32億元。

    核心一級資本充足率12.42%,比上年增加1.47個百分點;一級資本充足率12.44%,比上年增加1.48個百分點;資本充足率14.88%,比上年增加1.36個百分點。貸存比64.91%,比上年增加3.05個百分點。

    江陰銀行:2019年凈利潤同比增長18.12% 不良率1.83%

    截至2019年12月31日,江陰銀行總資產1263.43億元,同比增長10.00%;總負債1144.70億元,同比增長9.84%。其中,發放貸款及墊款670.70億元,同比增長12.12%;吸收存款952.88億元,同比增長12.42%。

    2019年,江陰銀行實現營業收入34.04億元,同比增長6.86%;歸屬于上市公司股東的凈利潤10.13億元,同比增長18.12%。

    2019年,江陰銀行的利息凈收入為24.72億元,同比增長5.58%。其中,利息收入為49.63億元,同比增長5.98%;利息支出為24.91億元,同比增長6.38%。

    2019年,江陰銀行共計提信用減值損失11.47億元,比上年減少2.93億元,同比減少20.34%。主要原因系江陰銀行信貸資產質量提升。其中,發放貸款和墊款減值損失為11.94億元。

    在資產質量方面,江陰銀行的不良貸款余額和不良貸款率“雙降”。截至2019年末,江陰銀行不良貸款余額為12.88億元,上年同期為13.56億元,同比減少5.01%;不良貸款率為1.83%,比上年同期下降0.32個百分點;撥備覆蓋率為259.13%,比上年上升25.42個百分點。

    在資本充足率方面,截至2019年末,江陰銀行的資本充足率為15.29%,比上年增長0.08個百分點;一級資本充足率為14.17%,比上年增長0.13個百分點;核心一級資本充足率為14.16%,比上年增長0.14個百分點。(記者 華青劍)

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